Why you’d use the ROI Calculator

Der ROI-Rechner ist eine schnelle Möglichkeit, aus „einer netten Wohnung“ eine klare Investitionsgeschichte mit Zahlen zu machen. Statt vager Versprechungen zeigen Sie einem Kunden: wie viel die Einheit über einen gewählten Zeitraum erwirtschaften kann, woraus das Einkommen besteht (Miete + Wertsteigerung), welche Kosten das Ergebnis schmälern (Servicegebühr, zusätzliche Ausgaben und bei Kurzzeitvermietung auch Betriebskosten) und vor allem — die endgültige ROI.
Darüber hinaus können Sie „Was-wäre-wenn…“-Szenarien modellieren und schnell Long-term vs Short-term für dieselbe Einheit vergleichen — das beschleunigt Entscheidungen und macht die Kalkulation vertrauenswürdig.

How to use the ROI Calculator in Alnair

1) Where to create a calculation

• Öffnen Sie die project page / unit page (einschließlich einer sekundären Einheit innerhalb eines Projekts).

• Finden Sie den ROI Calculator-Block und klicken Sie auf “Add calculation”.

• Sie können mehrere Berechnungen für dieselbe Einheit erstellen (z. B. „Base“, „Optimistic“, „Conservative“), sodass Sie schnell das passende Szenario für einen spezifischen Kunden auswählen können.

  
  

2) Choose a strategy: Long-term or Short-term 

Long-term rental — wenn der Kunde in Form eines jährlichen Mietvertrags denkt: stabiles Einkommen und eine klare „pro Jahr“-Mietzahl.
Hier geben Sie die marktübliche Jahresmiete ein und nutzen dann das Market Scenario, um zu zeigen „was passiert, wenn wir unter Markt / am Markt / über Markt vermieten“.

Short-term rental — wenn der Kunde tägliche Vermietungen möchte.
Hier hängt das Einkommen von täglichem Preis und Belegungsrate ab und Sie müssen Betriebsgebühren (Management + Plattform) einbeziehen. Ohne diese sieht Short-term oft unrealistisch profitabel aus.

3) Fill in unit details + shared inputs (the same for both strategies)

Nach Auswahl einer Strategie legen Sie die Grundeinstellungen der Einheit und die gemeinsamen Kalkulationseinstellungen fest.

Unit details (where the data comes from)

• Sie können Werte manuell eingeben (nützlich für „What-if“-Modelle), oder

• Sie können eine Einheit aus den verfügbaren Angeboten in diesem Gebäude/Projekt auswählen — dann werden Fläche (sqm/ft²) und andere Einheitenmerkmale, die in der Einheitenkarte vorhanden sind, automatisch ausgefüllt. Danach fügen Sie nur noch die Szenarioeingaben hinzu.

Shared calculation inputs

• T (years) — der Berechnungszeitraum (Haltedauer).

• Unit Price — Kaufpreis (wie Sie ihn in diesem Szenario darstellen möchten).

• Service charge — entweder pro Fläche (Satz × Fläche) oder fix pro Jahr.

• Extra expenses — alle zusätzlichen Kosten (Möbel, Versicherung, Reparaturen, Rücklagen usw.).
  Steuern sind standardmäßig kein separates Eingabefeld — wenn Sie sie benötigen, fügen Sie sie als Posten unter Extra expenses hinzu.

• Growth rate — jährliche Wertsteigerung (geben Sie 0 ein, wenn Sie keine Wertsteigerung berücksichtigen wollen).

What you need to fill in depending on the strategy

A) Long-term: “contract rent” + market scenarios

Long-term strategy inputs

• Market annual rental price — Marktmiete pro Jahr

• Market Scenario — Abweichung vom Markt (–15%, –10%, –5%, 0%, +5%, +10%, +15%)

How Market Scenario works (client-friendly explanation)
Market Scenario ist keine „komplizierte Formel“ — es ist einfach ein Szenario-Schalter:

• 0% — Miete am Markt

• –10% — Miete unter Markt → geringeres Einkommen → niedrigere ROI

• +10% — Miete über Markt → höheres Einkommen → höhere ROI

Praktisch multipliziert es die Jahresmiete:

• –10% → × 0.90

• 0% → × 1.00

• +10% → × 1.10

So können Sie schnell 2–3 realistische Versionen zeigen: konservativ / Basis / optimistisch.

B) Short-term: “daily rent” + operating fees

Short-term strategy inputs

• Daily rental price — durchschnittlicher Tagespreis

• Occupancy rate — Auslastung (Anteil gebuchter Tage)

• Property management fee % — Managementgebühr

• Platform fee % — Plattform-/Servicegebühr

Bei Short-term werden diese Gebühren als Betriebskosten behandelt und können die ROI deutlich verändern. Es lohnt sich, sie dem Kunden ausdrücklich zu erklären.

4) Where the client will see the result

Sobald Sie eine Berechnung speichern, können die ROI-Kennzahlen über den Rechner hinaus verwendet werden:

• On the project/unit page — ideal, um die Logik live während eines Anrufs oder Treffens zu erläutern.

• In the PDF presentation — der ROI-Block kann in das exportierte PDF aufgenommen werden; beim Erstellen der Unterlagen wählen Sie, welches Szenario Sie zeigen möchten.

  
  

Calculation examples (so you can explain it “on the fingers”)

Example 1 — a simple long-term scenario (quick template)

Assume:

• Purchase price: 1,200,000

• Service charge over 5 years: 72,630

• Extra expenses: 200,000

• Market rent: 100,000/year, scenario 80% → 80,000/year, over 5 years 400,000

• Appreciation: 5%/year for 5 years → 331,200

Then:

• Total income = 400,000 + 331,200 = 731,200

• Total cost = 1,200,000 + 72,630 + 200,000 = 1,472,630

• ROI ≈ 49.7%

  
  

Example 2 — Mortgage (how to reflect it using Extra expenses)

Inputs

• Unit price: 1,000,000 AED

• Down payment: 200,000 AED

• Loan amount: 800,000 AED

• Interest rate: 5% per year

• Loan term (example): 25 years

• Payment type: annuity

Step 1. Calculate the monthly payment

For these terms, the monthly annuity payment is approximately:

• ≈ 4,676.72 AED / month

Step 2. Add mortgage to the calculator (cash-flow approach)

Das ist der einfachste und kundenfreundlichste Ansatz: „wie viel zahle ich tatsächlich jeden Monat an die Bank“.

In Alnair:

• Extra expenses → Add expense

  • Name: Mortgage payment

  • Type: Fixed

  • Recurrence: Per month

  • Amount: 4,676.72 AED

Der Rechner skaliert diesen Wert automatisch mit 12 × T:

• Für T = 5 years: 4,676.72 × 12 × 5 = ≈ 280,603 AED
  Dieser Betrag wird in den Total cost einbezogen.

How to explain it to the client:
„Wir haben die reale monatliche Hypothekenbelastung einbezogen, sodass die ROI das Cashflow-Bild widerspiegelt.“

Step 3. Alternative (investment logic): include interest only

Manchmal sagt der Kunde: „Die Tilgung ist eigentlich kein Kostenpunkt — sie erhöht mein Eigenkapital.“
In diesem Fall können Sie nur die Zinsen als tatsächliche Finanzierungskosten einbeziehen.

Für dieselben Konditionen über 5 years (Referenzwerte):

• Total payments over 5 years: ≈ 280,603 AED

• Interest portion: ≈ 189,245 AED

• Principal repaid: ≈ 91,358 AED

• Remaining loan balance after 5 years: ≈ 708,642 AED

How to add it:

• Extra expenses → Add expense

  • Name: Mortgage interest (T years)

  • Type: Fixed

  • Recurrence: One-time

  • Amount: 189,245 AED

How to explain it to the client:
„Wir zählen die Tilgung nicht als Ausgabe — nur die Finanzierungskosten (Zinsen). Das bringt die ROI näher an die klassische Investment-Logik.“

Quick cheat sheet: which mortgage approach to use

• Kunde fragt „Was zahle ich jeden Monat?“ → use monthly payment (cash-flow)

• Kunde fragt „Was sind meine Finanzierungskosten / meine Rendite?“ → use interest-only

  
  

5 practical sales scenarios

1. Vergleichen Sie Long-term vs Short-term für dieselbe Einheit.

2. Zeigen Sie 3 Long-term-Mietszenarien über das Market Scenario: unter Markt / am Markt / über Markt.

3. Konservativer Fall: appreciation = 0 und fügen Sie eine „Reserve“-Ausgabe in Extra expenses hinzu.

4. Optimistischer Fall: Miete +5–10% und appreciation +5%/year (wenn zutreffend).

5. Hypothek: fügen Sie die Hypothekenzahlung (oder nur Zinsen) über Extra expenses hinzu und zeigen Sie die ROI „mit Finanzierung berücksichtigt“.